Perfil Conservador
Se caracteriza por su desconfianza al riesgo; lo que significa que valora la seguridad de su inversión por encima de la rentabilidad y procura asumir el menor riesgo posible, por lo que suele preferir las inversiones que le reporten rendimientos bajos y estables, pero seguras con tal de preservar el capital. A estos clientes se les recomendarán productos que se desempeñen acorde con sus necesidades específicas y rendimientos esperados, considerando el tiempo de inversión disponible, inflación, y tolerancia al riesgo. Se inclina por inversiones que le generen una renta fija tales como instrumentos de deuda (Bonos y Letras del Tesoro, Locales e Internacionales), depósitos a plazo y cuentas de ahorros de entidades financieras reguladas. Suele invertir a corto plazo, de uno a dos años. Tiene necesidad de alta liquidez, representativo de más del 50% de la cuenta de inversión.
